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扶贫产业子基金的风险控制

作者:刘芳 | 来源:市扶贫开发公司

日期:2018-05-14 16:36

扶贫产业子基金的风险控制


       铜仁市扶贫开发投资有限责任公司风险控制部,按照《贵州脱贫攻坚投资基金扶贫产业子基金管理办法(试行)》产业子基金投放后风险防控的要求,为规范扶贫产业子基金的使用,防范扶贫产业子基金投后风险,制订本规定:

       一、被投资企业需在出资银行的具体经办银行开立账户,经办行需对该账户进行监管,该项目涉及的所有现金流入流出均需通过该账户。

       二、投资资金到被投企业后,银行金融机构需通过委托支付等方式控制资金流向,确保资金不被挪作他用。

       三、受托企业应建立项目回访制度,定期到项目现场走访,在投资期限内,对项目建设及运营全过程进行跟踪。贵鑫瑞和公司对受托企业的投后管理进行指导和监管。

       四、在项目建设期,风控人员每季至少查阅一次被投企业公司经营、会计报表及银行账户等情况,实地查验项目建设进度和投资款使用情况是否匹配。如出现超概算建设或资金被挪用情况,经办行应及时报与政府及相关部门知晓,共同协商处置措施,同时按照银行金融机构内部流程报告并采取相应处置。

       五、在项目运营期,风控人员每季至少一次(季节性较强的项目会要求多一次,如蔬菜种植、水果种植等)实地检查项目经营情况,如被投资企业自身出现不尽职、违规经营等损害投资者利益的情况,或项目经营出现不利变化,应及时与金融机构联系并报与政府及相关部门知晓,共同协商处置措施,同时按照银行金融机构内部流程报告并采取相应处置措施。

       六、风控人员应在每次检查完后,总结项目现状,分析项目潜在风险情况,出具内部风险分析报告,向董事会及相关部门报告。
每次做完扶贫产业子基金投后管理工作后,相关资料按照要求存档,并妥善保存。


 
 
 

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